家族のウェルスナビも売却!開始タイミングが悪く大半がマイナス推移

家族のウェルスナビも売却!開始タイミングが悪く大半がマイナス推移

【運用終了】ウェルスナビ、全部売却

先日、ウェルスナビ全売却の記事を書きました。

2017年2月より続けておりましたウェルスナビですが、ついに全売却して終了と相成りました。 今回は、運用総まとめとともに、売却...

今回は、同時に家族も運用していた分の売却記事です。30万円と少額でしたが、開始タイミングが悪く、マイナス推移が結構多かったです。

これからはじめようと思っている方は、二つの記事を参考にすると、なにか見えるものがあるかもです。

高値掴み・ドル安掴みするとマイナス推移になることも想定しましょう~。

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最終成績:30万3,515円出金(元本30万円)

出金された金額

こちらもまずは結論から。

総入金額30万円スタート、積立分なし。税金、手数料が引かれて実際に出金できたのは、

303,513円(+3,513円)

という結果になりました。

2017年10月31日スタート、+1.17%という結果に。ギリギリプラス圏で終われたって感じですね。

売却する前日の成績

wealthnavi管理画面、資産状況

上記の資産状況は、売却当日です。なので、前日10月3日の米国ETFの価格ですね。この時はプラス9千円弱。

前回のブログでも言いましたが、この金額のまま出金は残念ながらできません。出金依頼を出した日の、アメリカ市場がはじまってから売却ですね。

私よりも後にはじめたので、価格もそれなりに上昇してからのスタート。う~ん、大きな下落&円高になれば、すぐにマイ転しそうな含み益です。

ポートフォリオはこんな感じ。

ポートフォリオ(円)

米国株(VTI)を除くと全部マイナスやー。

こ・・、これは・・。自力でVTIだけ買っていた方がパフォーマンスいい説が・・。

ポートフォリオ(ドル)

購入時の価格。VTIは132.35ドル、113.62円の時に購入していますね。

1年たって、円高に振れたドル円がやっと戻ってきました。

米国ETF購入時の価格

しかしコレ2017年9月11日に30万円入金してんのに、購入は10月31日なんですよね・・。

なんでだったっけかw? もう一年前の事は思い出せません。

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リバランスは1回

リバランスと手数料

期間中リバランスは1回でした。

前回記事で書いたリバランスタイミングを考えると、次は11月1日にリバランスだったんでしょうね。

運用をはじめてはや16か月目となりました。 今回は1年以上運用してみて気付いた、ウェルスナビのリバランス時期やサイクル、回数に...

出金依頼翌日の状況(売却時の価格)

売却時の資産状況

ハイ、やっぱり減った!

売却の前日(10/4時点)は308,884円でした。それが翌日(10/5時点)は304,005円です。

やはりロボアドバイザー最大のメリットのロボ全任せがデメリットに。自分で売却できないので仕方ありません。

これ、マニュアルで売却のみできるようになればいいのに(ならんか)。

売却時の各価格は次で。

売却時の価格

売却価格

302,661円か、やけに減った気分だ。

買付に回らない現金が数千円残ってたんでしょうね。これまでの状況を見ると、現金が2万円程度あれば購入されるようです。

ウェルスナビではじめて自動積立(1万円)のお金が引き落とされていました。 円高だしちょうどよさげなタイミングでETFの買付をし...
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最終的な出金金額

出金された金額

ハイ、303,513円出金です。30万円の投資なので、+1.17%。

税額は利益に対して20.315%なので、各自で計算くださいませ。

運用中の最高・最低パフォーマンス

運用中の最高パフォーマンスと、最低パフォーマンスも見てみましょう。

右側のチャートの中の吹き出しをご覧ください。

最高パフォーマンス(+4.95%)

運用中最高パフォーマンス時

4.95%で314,841円がピークでした。もちろん2018年1月。その後大きな下落に見舞われます。その後は低迷。

青いラインが元本ラインですが、大半で下回って推移しています。

最低パフォーマンス(-7.43%)

運用中最低パフォーマンス時。マイナスへ転落。

私のに比べてマイナス幅が結構大きいですね。そりゃそうだな。

はじめるタイミングで結構変わるので、これからはじめる方はスタートのタイミングだけ気にするといいかもですね。まぁ私もそうでしたが、そんな事を調べないからウェルスナビに投資してるわけなんですけどね(汗)。

気になる方は、スタート金額を最低の10万円で、毎月2万円積立なんかにすると時間・価格を分散できるのでいいと思います。

マイナス10%くらいはリアルにあり得る数字だと思います。

今日のまとめ

ということで家族のウェルスナビも全額売却の運びとなりました。

「家族にも少額で投資してみたら?」とアドバイスして運用開始しましたが、「下手にお金が絡む事を言うんじゃなかった」と思いました。

結果プラスで終われたのでホッと一安心。「これが仮想通貨だったら・・」と思うとゾッとしますw

しかしながら、投資にリスクはつきもの。手数料詐欺みたいな投資信託を買うよりは、確実にウェルスナビの方がいいと思います。

今後のサービス充実に期待します!

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